Jak investovat do kryptoměn

Za prvé, nepoužívejte tento příspěvek jako profesionální investiční poradenství. Je to čistě vzdělávací a může vás inspirovat k dalšímu výzkumu na vlastní pěst. Do kryptoměn a technologie blockchainu se zapojuji pouze šest měsíců a tento příspěvek je pro mě způsob, jak shrnout svůj sentiment, metodologii a filozofii investování do tohoto prostoru.

Investování kryptoměny je šílená hra. Pokud se odvážíte a máte spoustu peněz, které jste ochotni riskovat, může to být zábavná hra. Pokud se tak neodvážíte nebo nemáte na začátku tolik vynakládaného příjmu nebo úspor, velmi doporučuji, abyste investovali do kryptoměn, protože nikdo opravdu neví, jak moc budou tyto věci za pár let stát. V každém případě, pokud máte zájem o investice, tento příspěvek vám může pomoci začít kriticky myslet a přistupovat ke všem informacím, které jsou tam venku.

Nějaký kontext

Pojďme do toho přímo. Rozděluji blockchain projekty do 3 kategorií:

  1. Moneys (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, atd.) - Tyto projekty jsou okamžitými konkurenty, kteří se snaží rozdělit peníze. Pokud budou tyto projekty úspěšné, nahradí hlavně dnešní banky a finanční procesy. Tyto kryptoměny budete moci použít k platbě za kávu, k koupi domu od někoho ak úsporě školného svého dítěte s větší bezpečností, flexibilitou a rychlostí.
  2. Platformy (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo atd.) - Tyto projekty připravují cestu pro Web 3.0, nový způsob, jakým internet funguje. Vývojáři mohou pomocí těchto platforem vytvářet specifické aplikace, stejně jako dnes vývojáři používají Swift a Java k vytváření mobilních aplikací pro systémy iOS a Android. Čím úspěšnější jsou dětské projekty, které vznikají z těchto platforem, tím úspěšnější budou samotné platformy.
  3. Aplikace (Filecoin, Augur, Golem atd.) - Jedná se o aplikace postavené na výše uvedených platformách a tvoří většinu šílených zpráv ICO, o kterých se dnes dočtete. Pokud někdo vytvoří „decentralizovaný Airbnb“ nebo „decentralizovaný Uber“, spadají tyto projekty do této kategorie. Slouží ke konkrétním případům použití.

Rámec hodnocení

Jak hodnotím v tomto kontextu, zda bude projekt úspěšný? Dívám se na tři věci:

  1. Market Cap - Jaký problém se projekt snaží vyřešit? Kolik stojí řešení tohoto problému? Tento faktor je velmi důležitý. I když se technologie zdá být v pohodě nebo lidé, kteří na ní pracují, jsou slavní, pokud se domníváte, že v tomto kroku vaší analýzy není problém významný, nemusí být důvod, abyste do řešení investovali.
  2. Zakládající tým - Proč tento projekt vytvořili a jak jsou na tom seriózní? Kolik znalostí o dané problematice mají a jaká je jejich schopnost vykonat jejich plán?
  3. Komunita - Jak aktivně lidé mluví o tomto projektu online? Existují externí vývojáři, kteří přispívají do kódu? Už lidé hledají užitečné aplikace pro rané verze tohoto projektu? Úspěch blockchain projektů silně závisí na síťovém efektu.

Příklad

Použijme výše uvedený rámec a provedeme příkladnou analýzu bitcoinu, v současnosti nejstarší, největší a nejcennější kryptoměny na světě. Následující příkladová analýza mě vede k investování do bitcoinů. Když toto cvičení děláte sami, možná nebudete přesvědčeni. Nepoužívejte tuto příkladnou analýzu jako odůvodnění své investice; není zamýšleno jako takové. Je to jen rychlý příklad použití výše uvedeného rámce.

Tržní limit (celková hodnota)

Bitcoin chce být lepší verzí hotovosti. Předpokládejme, že bitcoin je schopen zachytit 2,5% světového úzkého toku peněz za 10 let. Celá bitcoinová síť by měla hodnotu 650 miliard dolarů, a jak píšu, bitcoin má tržní limit přibližně 62 miliard dolarů. To znamená, že hodnota sítě může v příštích 10 letech růst o více než 1000%. Podle těchto předpokladů, pokud dnes vložím 100 bitcoinů do bitcoinu, bude to za 10 let stát 1 000 $. To je dobré.

Samozřejmě, dělám zde spoustu předpokladů: 1) Bitcoin si klade za cíl konkurovat úzkému peněžnímu toku, 2) Bitcoin uspěje v zachycení alespoň 2,5% trhu, 3) nové „mince“ nejsou zavedeny do systém nebo zničen, a dále a dále ..

Hlavní myšlenkou tohoto kroku je však získat představu o problému, který vaše potenciální investice řeší, a pak zjistit velikost a hodnotu tohoto problému, abyste věděli, jak velký kousek koláče můžete skončit pokud se rozhodnete hrát. Čím více prostředků pro tento krok zkontrolujete, tím lepší bude vaše intuice.

Zakládající tým

Bitcoin vznikl jako nápad od neznámé osoby nebo skupiny Satoshi Nakamoto v roce 2008 a poté byl publikován jako otevřený zdrojový kód v roce 2009. V tomto smyslu tato postava Satoshi Nakamoto zahrnuje zakládající tým projektu Bitcoin. Přestože byly digitální měny teoreticky zkoumány již od 80. let, Bitcoin byl prvním projektem, který se stal použitelným a široce přijatým, kvůli způsobu, jakým Nakamoto vyřešil problém dvojitého utrácení. To je docela chytré.

Nakamoto také vlastní asi 1 milion bitcoinů, což je hodnota kolem 4 miliard dolarů, a podle několika zdrojů, včetně výzkumného pracovníka a konzultanta Raye Dillingera, Nakamoto neprodal ani jeden z nich. Nakamoto nevytvořil bitcoiny jako pyramidové schéma. Nedělali to pro peníze nebo slávu. Udělali to, protože je to úžasná technologie.

Téměř o 10 let později je bitcoin stále kolem a stojí 3500 $ za jednu minci. Vášeň a princip vedoucí k úspěchu. To je dobré.

Společenství

Chcete-li získat představu o tom, jak velká a živá je stávající komunita kolem bitcoinů, stačí Google „Bitcoin“, podívejte se na fórum r / Bitcoin, sledujte aktualizace skutečného softwaru, díky kterému je bitcoin tím, čím je, nebo se připojte k Twitteru nahlédněte. Je aktivní. Lidé to obchodují, utrácejí, debatují o tom, co by mělo být, a co je nejdůležitější: pracujte na tom. To je dobré.

V této rané fázi životního cyklu technologie kryptoměny je dobrým barometrem pro rozhodování, zda je projekt nadhodnocený, pokud je poměr „tech talk“ vs. „moon talk“ opravdu nízký. „Tech Talk“ = diskuse o vlastnostech technologie, případech použití, bezpečnostních protokolech a o tom, jak věci vylepšit. „Moon Talk“ = diskuse o tom, kolik lidí Lamborghinis si koupí za pár měsíců po výplatě.

Spousta měsíčních hovorů, žádná technologická řeč -> pravděpodobně bublina

Spousta tech mluvit, méně měsíc mluvit -> možná podceňována

Závěrečná poznámka

Drž se dál od čistého humbuku. Nevhazujte peníze do něčeho jen proto, že váš přítel vložil do něčeho před 6 měsíci 1 000 dolarů a změnil se na 10 000 $. Postupujte podle výše uvedeného rámce, získejte co nejvíce tvrdých důkazů, a co je nejdůležitější, zábavné učení o této úžasné nové technologii! I když všechny tyto mince za 5 let nestojí za nic, částka, kterou jsem investoval, mě donutil mít „kůži ve hře“ a podněcoval mě k tomu, abych se dozvěděl o politice, ekonomice a kryptografii na hlubší úrovni, než jsem kdy byl už předtím. A už jsem se setkal s hrstkami lidí, kteří milují mluvení o technologii, psaní softwaru na něj a zkoumání. Takže to alespoň byla zábava. Pokud jste s tímto výsledkem v pořádku, možná to bude také zábavné.

Pokud právě začínáte, zde je několik dalších zdrojů:

Držte krok se zprávami

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin Týdenní
  • Nekódovaný Podcast

Zkontrolujte ceny kryptoměny

  • Coin Market Cap
  • Světový index mincí

Další informace o nových projektech kryptoměny

  • Smith a Crown

Přejít na zdroj

  • Bitcoinový Whitepaper
  • Ethereum Whitepaper

Jaké úvahy byste k tomuto rámci přidali? Dejte mi vědět v komentářích níže.